Sehen Sie die Lücke, bevor sie Sie sieht.
Sie fügen offene Rechnungen ein und sehen die nächsten 13 Wochen: wann Geld eingeht, wann es abfließt und in welcher Woche der Kontostand zum ersten Mal unter null fällt. Alles läuft in Ihrem Browser; nichts wird gesendet.
Diese Zahlen verlassen die Seite nie. Es wird keine Anfrage gesendet; schließen Sie den Tab, und sie sind weg.
Wie die 13-Wochen-Prognose berechnet wird und was die erste Lücke bedeutet.
Die Berechnung läuft als JavaScript auf dieser Seite, während Sie tippen; es gibt keine Schaltfläche zum Absenden und keine Anfrage an einen Server. Jede Zeile wird an Semikolon, Komma oder Tabulator in Betrag, Fälligkeitsdatum und eine optionale dritte Spalte getrennt. Zeilen, deren dritte Spalte paid, yes, tak, zapłacona oder 1 enthält, werden ausgelassen. Die übrigen werden auf 13 aufeinanderfolgende Sieben-Tage-Fenster verteilt, die ab dem jetzigen Zeitpunkt zählen und keine Kalenderwochen sind. Alles bereits Überfällige fällt in das erste Fenster. Ausgehend vom eingegebenen Kassenstand wird der Nettobetrag jedes Fensters zu einem laufenden Saldo addiert.
Jeder Balken ist der prognostizierte Saldo am Ende eines Sieben-Tage-Fensters, beschriftet mit Tag und Monat, an dem das Fenster beginnt; ein roter Balken ist ein Saldo unter null. Die Zeile über dem Diagramm nennt das erste Fenster, in dem der Saldo negativ wird, samt Betrag, oder stellt fest, dass es keines gibt. Die Balkenhöhe ist auf den größten absoluten Saldo im Diagramm skaliert, vergleichen Sie Balken also innerhalb eines Diagramms und nicht zwischen zweien. Ein Hinweis auf übersprungene Zeilen bedeutet, dass Betrag oder Datum dort nicht lesbar waren. Eine Kopfzeile mit dem Wort amount oder kwota wird stillschweigend ignoriert.
Die Prognose kennt nur die eingefügten Zeilen. Gehälter, Miete, Steuern und Kreditraten fehlen, solange Sie sie nicht als negative Beträge eintragen, und jede offene Rechnung gilt als genau am Fälligkeitstag bezahlt, was der optimistische Fall ist. Alles, was später als 13 Wochen ab heute fällig wird, bleibt außen vor. Währungen werden nicht behandelt: Alle Beträge werden als eine Einheit summiert. Schreiben Sie Dezimalstellen mit Punkt, weil ein Komma als Spaltentrenner gelesen wird, und Daten als JJJJ-MM-TT, da andere Formate vom Browser abhängen. Bevor Sie danach handeln, rechnen Sie noch einmal mit gewohnheitsmäßigen Spätzahlern, verschoben um ihre übliche Verzögerung.
- Was ist eine 13-Wochen-Liquiditätsplanung?
- Das ist eine kurzfristige Vorschau der Ein- und Auszahlungen, Woche für Woche, über ein Quartal. Dreizehn Wochen sind der übliche Horizont, weil er lang genug ist, um einen vollen Zyklus aus Gehältern, Steuern und Lieferantenzahlungen zu enthalten, und kurz genug, dass die meisten Beträge aus gestellten Rechnungen und eingegangenen Verpflichtungen bereits bekannt sind. Üblicherweise wird sie wöchentlich fortgeschrieben: Die vergangene Woche fällt weg, eine neue kommt hinzu.
- Was ist der Unterschied zwischen Gewinn und Cashflow?
- Gewinn sind die Erlöse abzüglich der Aufwendungen, die nach den Rechnungslegungsregeln in einer Periode erfasst werden. Cashflow ist das Geld, das in dieser Periode tatsächlich auf dem Bankkonto eingeht und es verlässt. Ein Unternehmen kann Gewinn ausweisen und trotzdem zahlungsunfähig werden, wenn Kunden später zahlen, als Mitarbeiter und Lieferanten bezahlt werden müssen, oder wenn Geld in Lagerbestand, Kredittilgung oder Steuern fließt.
- Wie berechnet man eine Liquiditätslücke?
- Beginnen Sie mit dem Anfangsbestand an liquiden Mitteln. Addieren Sie für jede Periode in Datumsreihenfolge die erwarteten Einzahlungen, ziehen Sie die fälligen Auszahlungen ab und führen Sie einen laufenden Saldo. Die Lücke ist die erste Periode, in der dieser Saldo unter null fällt oder unter die Reserve, die Sie halten wollen, und ihre Größe ist der Betrag darunter. Schließen lässt sie sich durch früheren Zahlungseingang, spätere Zahlungen oder eine rechtzeitig vereinbarte Finanzierung.
Wenn eine Prüfung nicht die ganze Arbeit ist.
Die bei Ihnen eingerichtete Version überwacht Ihre Rechnungen selbstständig und meldet die Lücke Wochen im Voraus.