Zobacz dziurę, zanim ona zobaczy Ciebie.
Wklejasz otwarte faktury, dostajesz obraz 13 tygodni: kiedy pieniądze wpływają, kiedy wypływają i w którym tygodniu saldo po raz pierwszy spada poniżej zera. Wszystko dzieje się w Twojej przeglądarce; nic nie jest nigdzie wysyłane.
Te liczby nigdy nie opuszczają tej strony. Nic nie jest wysyłane; po zamknięciu karty znikną.
Jak liczona jest prognoza na 13 tygodni i co oznacza pierwsza dziura.
Obliczenia wykonuje JavaScript na tej stronie w trakcie pisania; nie ma przycisku wysyłania ani żadnego żądania do serwera. Każdy wiersz jest dzielony na średniku, przecinku albo tabulatorze na kwotę, termin płatności i opcjonalną trzecią kolumnę. Wiersze, w których trzecia kolumna zawiera paid, yes, tak, zapłacona albo 1, są pomijane. Pozostałe trafiają do 13 kolejnych siedmiodniowych okien liczonych od bieżącej chwili, które nie pokrywają się z tygodniami kalendarzowymi. Wszystko, co jest już po terminie, trafia do pierwszego okna. Zaczynając od wpisanej kwoty gotówki, narzędzie dodaje wynik netto każdego okna do salda narastającego.
Każdy słupek to prognozowane saldo na koniec jednego siedmiodniowego okna, podpisane dniem i miesiącem, w którym okno się zaczyna, a czerwony słupek oznacza saldo poniżej zera. Wiersz nad wykresem wskazuje pierwsze okno, w którym saldo staje się ujemne, razem z kwotą, albo informuje, że takiego nie ma. Wysokość słupków jest skalowana do największego salda co do wartości bezwzględnej na wykresie, więc porównuj słupki w obrębie jednego wykresu, a nie między dwoma. Informacja o pominiętych wierszach znaczy, że nie dało się w nich odczytać kwoty albo daty. Wiersz nagłówka zawierający słowo amount lub kwota jest pomijany bez komunikatu.
Prognoza zna tylko wklejone wiersze. Wynagrodzeń, czynszu, podatków i rat kredytu w niej nie ma, dopóki nie wpiszesz ich jako kwot ujemnych, a każda otwarta faktura jest traktowana tak, jakby miała zostać zapłacona dokładnie w terminie, co jest wariantem optymistycznym. Pozycje z terminem późniejszym niż 13 tygodni od dziś są pomijane. Narzędzie nie obsługuje walut: wszystkie kwoty sumuje jak jedną jednostkę. Części dziesiętne pisz z kropką, bo przecinek jest czytany jako separator kolumn, a daty w postaci RRRR-MM-DD, bo inne formaty zależą od przeglądarki. Zanim podejmiesz decyzję, przelicz to jeszcze raz, przesuwając notorycznie spóźnionych płatników o ich zwykłe opóźnienie.
- Co to jest 13-tygodniowa prognoza przepływów pieniężnych?
- To krótkoterminowa prognoza wpływów i wydatków, tydzień po tygodniu, na jeden kwartał. Trzynaście tygodni to typowy horyzont, bo jest dość długi, by objąć pełny cykl wynagrodzeń, podatków i płatności dla dostawców, a zarazem dość krótki, by większość kwot była już znana z wystawionych faktur i podpisanych zobowiązań. Zwykle aktualizuje się ją co tydzień: odpada tydzień miniony, a na końcu dochodzi nowy.
- Czym różni się zysk od przepływów pieniężnych?
- Zysk to przychody pomniejszone o koszty ujęte w danym okresie zgodnie z zasadami rachunkowości. Przepływy pieniężne to pieniądze, które w tym okresie rzeczywiście wpływają na rachunek bankowy i z niego wypływają. Firma może wykazywać zysk i mimo to stracić płynność, gdy klienci płacą później, niż trzeba zapłacić pracownikom i dostawcom, albo gdy pieniądze idą w zapasy, spłatę kredytu lub podatki.
- Jak obliczyć lukę w przepływach pieniężnych?
- Zacznij od początkowego stanu gotówki. Dla każdego okresu, w kolejności dat, dodaj spodziewane wpływy, odejmij należne płatności i prowadź saldo narastające. Luka to pierwszy okres, w którym saldo spada poniżej zera albo poniżej rezerwy, którą chcesz utrzymać, a jej wielkość to głębokość tego spadku. Zamknąć ją można, przyspieszając wpływy, odsuwając płatności albo organizując finansowanie przed tą datą.
Kiedy jedno sprawdzenie to nie wszystko.
Wersja wdrożona u Ciebie sama pilnuje faktur i ostrzega o dziurze z kilkutygodniowym wyprzedzeniem.